关于回报率的问题,吃瓜群众也常常被误导。通常情况下,10-20倍的回报属于正常,也有获得成百上千倍的回报的情况,但是账面的回报倍数是没有意义的。IEO之后,成功套现退出,资金回到手上时,那个回报才是真正有意义的。
赌运气、拼人品,看天吃饭,这样的大环境下,想不失败也难。有一群传统行业的东莞老板去年转行做天使投资了,今年听他们抱怨道,投了一百多万,最终换回来的只不过是几个桌椅和几台电脑,这TM就是币圈投资?!
创业维艰,这些愿意在创业者一无所有的时候出手相助、相伴左右的天使投资人们,也过得不逍遥。就算牛掰如徐小平、薛蛮子、蔡文胜、雷军……也有失手、有悔恨。谁都希望一战成名,然而成功的毕竟是少数,或者说,并不是每一个人都适合做投资。说到底,这是一个靠运气还是靠方法论取胜的活儿?如果你有勇气和实力,能用“做慈善”的心去撒钱的话,那还是有经验和方法可循的;如果只是为了做投资而做天使,那就算只亏了几个小项目的钱,那对你来说也是相当痛苦的事。
投资是否有规律,有怎么样的规律?是投资者认知层面首先需要面对的问题。投资的规律来自于自然世界的规律和人类社会运行的规律,以及在一定历史条件下人类制定的规则。但如果缺乏对自然世界和人类社会规律的认知,缺乏对规则的深刻理解,自然也就缺乏对投资规律的认知。通常会有两种表现,一种是认为投资没有规律,陷入一种不可知论。另一种是对投资总结出了错误的规律。没有规律指导的投资一定是盲目的,碰运气的。用错误的规律指导的投资也许也会短期获得不错的结果,但逻辑上是不自洽的,也难以经得起大时间跨度和不同市场的检验。
能够获得长期成功的投资者一定有系统的、有效投资体系。所谓投资体系,就是对如何分析项目、如何看待市场,以及买入什么、何时买入、买入多少、何时卖出等具体操作层面有一套系统的规则,而且这一规则要经得起逻辑和实践的检验。在基本规则一致的前提下,应该放之四海而皆准。而大多数的投资者,根本没有投资体系,而是像无头苍蝇一样盲目操作,赚了还是亏了都不知道为什么。还有一部分投资者有自己的一套体系,但这套体系根本就无效的,在逻辑上行不通,在实践中也没有人长期成功,例如技术分析、炒概念等。有效的投资体系未必一定是复杂的体系,也可以很简单。长期定投或者币价低迷时投入,收益长期是可以跑赢其他理财产品的,但是这也需要对长期市场有信心,并且要与市场逆向。
在我们每个人的投资人生中,错误是不可避免的问题。对待错误的第一点,就是假定自己100%会犯错误。“唯一能确定的是你肯定要犯错”。这个道理很简单,因为巴菲特、芒格这样的奥马哈圣人都会犯很多错误,我们能假定自己的水平远远超过巴菲特、芒格吗?显然不能。但是,还是有很多投资者假定自己是永远不会犯错的。例如,长期只持有一个币种,还加上很高的杠杆。承认自己必然犯错误,在心理上是不容易接受的,因为需要向自己承认自己是不完美的,人都有过度自信的倾向。
有了必然犯错的假定,我们就有必要建立投资体系的容错机制,错误就变得不再那么可怕。假定我们必然犯错,我们就自然会采取各种方法来避免全盘皆输。
我们应该如何找准自己投资的策略呢?
1.必须投资
不投资,就靠工资养活吗?工资能盖住房价与物价吗?你还想越来越穷吗?所以你要投资。投资自己、投资他人、投资商业等等,但投资并不是盲目投资,看人分事,分时间。
2.投资占比
生活不仅要继续,还需要有保障。将现有的资产分成3大块,生活,包含6个月的全家开销;保障,包含大病、意外等保险;投资,包括对自己投资,包括投资人、商业、固定资产等等。有多少钱办多少事,有需要就开源,增加投资占比。
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