前言
高净值客户的烦恼
1：买一堆产品，没有精力管理。
2：委托给单一管理人，决策和信息太单一。
3：去散户化，股票投资操作程度越来越高。
4：被营销模式，调研和了解不够深入，也交过不少“认知税”。
5：大钱，长钱，需要一个专业值得信赖的渠道，长期管理。
等等……
这些问题都是投资者在不同的阶段会碰到的问题，核心就是，需要一个“为他赚钱”，而不是“只赚他钱”的一个值得信任的可以长期合作的模式或专业平台。
01
何为MOM？
根据客户的收益需求和流动性要求，定制构架多策略，多元化配置组合，并动态调整管理人权重，提供客户在二级市场配置的一揽子解决方案。
02
MOM做多久了？业绩如何？
MOM是根据客户需求定制而言，举例时间较久的一个账户， /4/11-/6/24，年划收益17%，年划波动率13%。该定制专户穿越牛熊，兼具稳健性和收益性，多策略组合方式大幅降低了波动率，投资人获得良好的投资体验，目前该客户选择了月底定投的方式加仓。
03
MOM具体是怎么做的？
MOM团队七年磨一剑的积累， 覆盖市场上3000家管理人，访谈跟踪1000家，初选池271家，目前可投资池85家。持续的跟踪和投资能力是我很看中的，因为市场上被动组合投资的FOF很多，但做的很好的，又长期坚持的团队真的不多。
首先，根据目标回报构建投资组合，构建组合体系，自上而下的通过宏观来选择配置的策略和风格，其次，再自下而上的通过5P筛选法，根据文化业绩人团队，来对管理人进行筛选。结合当下市场环境所需，进行管理人和投资风格的配置。这个大数据的构建和这么多年的打磨积累，是市场上非常具备竞争力的经验值。
因为，市场上能长期把FOF和MOM做好的团队实在不多。歌斐在这方面的积累，获得了组合投资领域的金牛奖！赞。所以我也精挑这个团队来给客户做定制服务，个人认为是靠谱的人在做靠谱的事。
MOM的组合模式特点如下：
1：持续性，以资产配置为理念，追求长期稳健，低波动，超额收益均匀，投资风格策略优化配比后的业绩，才具有稳健可持续性。
2：买卖机构化，管理人只是投顾模式，底仓开在歌斐的户头，我们对持仓和买卖很清楚，避免的言行不一，业绩归因也清晰可见。
3：月度或季度给客户一对一汇报持仓的各子基金业绩情况，调仓理由，配置逻辑等，让客户真正感受到机构般的专业投顾服务。
所以，单一产品销售和静态的组合是1.0模式，动态的投资组合是2.0模式。单一产品对创造绝对收益的要求比较高，动态组合后，追求超过市场同期或客户心里预期的β收益要求比较高，这也是我们在一路升级打怪的地方。
我们的模式有三种：
目标收益8-12%，月度可接受最大回撤10%
目标收益12-15%，月度可接受最大回撤15%
目标收益15-20%，月度可接受最大回撤20%
根据您对收益的预期，选择不同的定制账户，还可以要求流动性，派息等等个性化需求。3000万起，管理费和carry均低于单一产品的模式。真正的投资顾问时代到来了，我们准备好了。
（以上为个人编辑，不足之处还请包涵，欢迎私信指教交流）
