本报记者 王丽娟
为推动我国财富管理行业的健康发展，由中国管理科学学会、北京大学国家金融研究中心以及北京大学光华管理学院联合主办的“北京大学中国财富管理论坛暨中国式财富管理研究院成立仪式”近日在北京举行。
北京大学副校长王博、中国管理科学学会副会长张晓东、北京大学光华管理学院院长刘俏在开幕式致辞，国务院发展研究中心副主任隆国强、中国光大集团股份有限公司党委书记董事长李晓鹏、全国政协经济委员会副主任刘世锦、原中国保监会副主席周延礼在论坛上发表主旨演讲，北京银行私人银行部总经理聂俊峰主持开幕式。
财富管理在我国行业前景广阔，增长速度很快，但总体仍然处于早期发展阶段。，金融市场多项政策密集落地，受市场瞩目的资管新规正式发布，给资产管理和财富管理行业带来新的机遇和挑战。与此同时，大数据、云计算及人工智能等新技术的迅速发展也创造了新的金融服务方式、业务模式、新的流程和新的产品，掀开一个全新的发展阶段。
张晓东在开幕式致辞时表示，如今中国式财富管理之所以如此重要，源于三个方面。首先，人们追求财富的意志不可阻挡。人民对美好生活的追求，正是通过财富的创造和增加来体现的，国家的富强也是通过财富的高质量积累来体现的。
其次，财富需要管理。管是一种控制，财富要流动，如果没有管控可能会失控带来灾难。理就是秩序化、规则化、合理化，让所有的财富有序化，才能更好地保值、增值。因此，财富需要管控，要让财富均衡稳定有序地增长。
第三，中国人的财富呼唤中国式的财富管理。人类的文化存在多样性，中国的发展也具有鲜明的中国特色，所以中国人的财富必然需要中国式的财富管理。
刘俏在开幕致辞中认为，目前中国整个可以用来管理的财富金额已经达到了60、70万亿元，预测前后能达到200万亿元。这200万亿元的财富怎么去实现金融的本质，实现跨时间或者空间的转换，要用什么样的方法、理念、工具升值，更好地服务于个人、家庭甚至社会的福祉，值得去探讨和研究。
隆国强在主旨演讲中提出，讨论财富管理离不开经济增长这个基本面。过去40年中国的发展创造了人类经济市场的奇迹，这样的成绩得益于我们在全球化进程中把握住了一些重大机遇，通过自身正确的战略、得力的措施实现了趋利避害。中国可以发挥自身新兴的、大经济体的国际影响力，为我们未来的发展营造良好的环境。
为此，他认为要正确把握好三个决定百年变局的最重要的因素。一是以新技术、信息技术为代表的新一轮技术革命，将会对全球的经济格局产生深刻的影响。二是全球经济治理体系正在加速变革，表现在理念层面、规则层面、机构层面、政策监督层面。三是大国博弈。从历史上来看守成大国和新兴大国的博弈会直接影响到全球的地缘政治，影响到全球的政治经济格局。
李晓鹏在主旨演讲中表示，当前，中国特色社会主义进入新时代，社会主要矛盾已经转化为人民日益增长的美好生活需要与不平衡不充分的发展之间的矛盾。在金融领域，机构、个人财富保值增值的意愿日趋强烈，对金融机构提出了更高的要求。为了顺应这种趋势，金融机构需要树立正确的财富管理理念、培育财富管理能力，为即将到来的财富管理3.0时代做好准备。
因此，他认为应该从三方面着手。一是金融环境变化呼唤财富管理新理念。当前情况下，传统财富管理业务正面临着“前有堵截、后有追兵”的阶段性挑战，旧有的业务模式又难以做大做强，财富管理发展的老路已经不可持续。究其原因，过去对财富管理观念的错误认识、片面理解，是造成当前困境的重要原因。将来，唯有在思想上转变观念、在行动上主动转型，才能突出重围、走出困境。
二是树立财富管理新理念需要把握三个内涵。中国财富管理3.0时代应该特别强调“大”“真”“新”的三大特征，需要赋予财富管理理念更加全面、更为真实、更有前瞻性的内涵。“大”是指财富管理的客户更加广泛、产品更加多元。“真”是指回归财富管理的本源。“新”是指适应金融科技的发展趋势，财富管理进入高科技、智能化新时代。
三是进入财富管理3.0时代需要培养五种能力。一是持续的价值创造能力，二是强大的产品创新能力，三是领先的金融科技能力，四是高效的协同联动能力，五是严密的风险管控能力。
刘世锦在论坛上作了题为《宏观经济走势与稳杠杆、稳预期》的主旨演讲，他认为，适当降低增长预期有利于稳增长，通过加杠杆维持过高增速不可持续，纠正“速度高才是形势好”观念，不仅政府要转变认识，还要引导社会舆论。
那么，要如何调整决策方法？他认为，应该由过去的速度决定其他指标，转为质量指标决定速度，形成以就业为重点的高质量发展指标体系，还可包括风险防控（杠杆率）、企业利润、资源环境可持续性、居民收入增长等指标。与此相适应的增长速度，才是合适的、可持续的、从长期看也是较高的增长速度。
随后的圆桌论坛环节由北京大学光华管理学院教授张峥主持，中国管理科学学会常务副秘书长张晓波，中国国际金融公司管委会委员，财富管理业务负责人吴波，中信证券董事总经理、财富管理业务负责人房庆利，中国民生银行私人银行事业部总经理孔庆龙参加。
