基金投资咨询业务试点实施近一年后，百亿理财市场迎来新局面。证券、基金、银行等金融机构纷纷以公募基金投资咨询为切入点，抢占市场蛋糕，探索以客户为中心的财富管理数字化转型。
公募投顾引领科技赋能财富管理转型
近年来，金融科技成果开发基金投资咨询不断。8月28日，恒生电子正式推出一站式财富管理解决方案WE6和旗下轻量级综合投资咨询解决方案恒晖投资，使金融机构实现更好的财富管理服务。与此同时，南方基金金融科技团队同日上线app 8.0，开启了“投资顾问引领、科技赋能”的新征程，致力于打造更智能、更温暖的财富管理平台。
据悉，恒生WE6专注于资产配置、集合财富终端、投资咨询终端、运营中心、理财销售、登记过户等产品和解决方案。恒生电子高级副总裁张国强表示，“WE6定位于财富管理的数字化专家。我们希望为各类财富管理机构和资产管理机构打造数字财富管理能力和服务，包括财富终端、营销展示、投资咨询服务、资产配置、理财销售、登记转让等
针对目前系统技术架构的痛点和未来业务发展的需要，南方基金引入恒生电子制定了整体系统建设和规划，并对基金销售体系进行了重组。主要成果可支持创新业务、交易结算分离、统一清算中心和支付中心等，据了解，新建成的南方基金销售终端可全面支持公募基金投资咨询业务，以及一键购买等创新业务，优惠购买、t+0.5赎回、网上高端理财交易、机构网上交易。同时支持多交易中心，灵活快速地支持多场景交易和7*24小时交易。还可支持千万级清算、自动清算和t股A股清算、重复清算等。
为了平衡金融技术服务能力与信息技术安全的界限，张国强透露，恒生电子早在就成立了合规风险控制部，这是科技开发商中首家设立合规风险控制部的金融科技公司。此外，恒生电子还成立了信息安全部，利用互联网应用产品中的大量安全技术进行强化，保障金融机构的资产安全。
轻量方案有助中小机构发力财富管理
在“买方投资顾问”模式下，如何应对业务模式的变化，为投资者带来更好的服务体验，成为证券公司、基金、银行等机构开展公募基金投资咨询业务的关键。
值得注意的是，资产管理机构对金融技术的投资也呈现两极分化的趋势，强者永远是强者。大型资产管理机构在引入外部解决方案的同时，还增加了自查团队的配置，可以迅速抓住基金投资咨询、公募基金妈妈等创新业务的市场机遇。由于业务发展、人才配置、合作资源等方面的制约，中小型机构在理财业务方面存在一定差距。
在这方面，以恒生电子为代表的金融科技行业龙头企业充分挖掘了各机构的市场需求，并将e基金和第三方机构owl基金研究院联合推出轻量级解决方案。恒生商务智能总经理陶伟表示，中小机构不仅要考虑性价比，还要考虑其他业务发展的可能性。恒生电子推出轻量级综合投资咨询解决方案恒晖投资，支持提案型和管理型公募投资顾问的全场景业务需求，将有效满足中小机构的财富管理业务需求。
对于恒晖投资，陶伟进一步指出，具备基金投资资质的电子基金可以为其他机构提供投资顾问策略服务，根据客户需求作为投资顾问策略的输出，从整个市场优化基金投资顾问策略，并进一步完善基金经理的标识流程，从定量到定性。恒晖投资通过投资咨询服务平台、基金评估和智能策略组件，充分让证券公司快速形成组合策略能力，打造专业的投资顾问业务，为投资者提供个性化的资产配置服务。
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