财联社（深圳，记者 覃泽俊）讯，作为首批取得基金投顾业务资格的券商，国联证券仅用时3个多月，基金投顾管理规模就突破了20亿元。
行业人士指出，国联证券迅速实现规模效应，在业务规模增长的同时，其他金融产品代销收入未受影响，给后续开展业务的券商无疑注入了一剂强心针。
国联证券对记者表示，基金投顾业务给公司财富管理转型提供了方向，同时促使公司向专业化聚焦，改变目前以佣金为主的收入结构，追求收入结构的多元化和稳定性。
据透露，目前国联证券的基金投顾业务采取纯零售模式，后续还会跟进创新模式。
看点一：管理规模快速突破20亿
截至8月12日，国联证券基金投顾管理规模已达到20亿元，规模仅次于蚂蚁金服。国联证券回应财联社记者采访时表示，目前公司整体客户以大众客户为主，策略选择上还是以中低风险偏好为主，其中选择睿稳健策略, 睿平衡策略的客户占比接近7成。目前所有签约客户盈利客户的占比超过9成。
作为7家首批拿到基金投顾业务试点资格的券商，国联证券率先完成了业务上线。国联证券于3月4日收到批复后，随后20天时间里，即完成了业务审批、制度发布、投资决策、系统测试等一系列工作，并于3月24日在行业内首家接受了监管机构的验收检查。4月21日，国联证券又在行业内首家正式推出公募基金投顾客户的签约和交易服务。
看点二：平均费率低于1%
目前国联证券基金投顾已上线三个基础策略，分别是债券增强稳健的睿稳健策略, 股债混合平衡的睿平衡策略, 及偏股优选弹性的睿进取策略。
目前三个策略服务费6折优惠后，年化费用在0.6%-0.9%之间。同时，策略中绝大多数基金通过基金投顾体系委托可免收申购费，一次操作即可为客户节省0.8%-1.5%左右的手续费。以一年为周期来看，相比自行委托，申购费的减免为客户节约更多交易成本。
国联证券表示，基金投顾业务的平均费率是0.8%左右，在三个多月的运行中，三个策略都保持了持续稳定的收益和良好的回撤控制，客户体验较好，也促成了许多客户因收益良好而持续追加的良性循环。值得一提的是，基金投顾另有两个新策略将于下周一（8月17日）上线。
看点三：对代销并未形成冲击
根据中证协披露的券商业绩显示，国联证券代销产品收入为1079万元，位列行业44位。按照公司目前的管理规模和平均年华费率计算，20亿元能够带来1600万元的收入。
有行业人士提出，在基金投顾产品上线后，是否对原有代销金融产品产生影响？
国联证券表示，公司基金投顾的推出丰富了公司产品服务体系，并不实质影响其他金融产品的销售，公司致力于“以客户为中心”构建服务体系，真正从客户需求出发，匹配适合的产品和服务。除基金投顾以外，公司还有私募FOF产品、券商资管固收产品、打新产品、收益互换、挂钩型浮动收益凭证等各类金融产品，满足客户的多样化需求。
看点四：深度投研制作基金池
公开信息显示，从过去公募基金的历史业绩表现看，混合型基金年化收益水平约为7%，股票型基金年化收益水平约10%。
国联证券表示，公司基金研究团队每月定期跟踪和研究全市场8000多个公募基金，先基于实际投资的需要重新分类；再对公募基金公司平台综合考虑定量的策略规模、业绩等方面以及定性的团队稳定、股权结构、产品体系等筛选，选择稳定成熟的基金公司进行合作；进而对全市场基金产品按照不同策略类型分类别进行定量评级，综合分析持仓并进行业绩归因，选取通过上述定量评级分析、排名前30%的优秀基金进一步调研，选择基金经理管理3年以上的长期优秀基金纳入基金投顾备选库。另外，纳入基金投顾备选库的基金已经由基金研究团队完成深度研究报告。
看点五：基金投顾三大业务价值
国联证券认为，基金投顾业务对于公司转型主要有三大业务价值。
一是基金投资顾问业务是财富管理转型的方向，能真正实现客户资产保值增值和公司收益增长为统一目标的盈利模式，实现与客户共赢共成长。同时希望借助基金投资顾问业务创新业务模式，快速做大客户规模。
二是基金投资顾问业务会促进证券公司对客户的服务向专业化聚焦，加速资产配置体系和产品优选体系的建设，并形成差异化竞争，我们希望通过基金投资顾问业务，向客户提供特色化的策略和产品，同时通过业务推广和培训，构建员工资产配置的知识架构，提升其资产配置能力和营销服务能力，将公司专业的品牌形象有效传递给市场和客户，形成并提升公司专业服务品牌。
三是目前公司的收入结构以证券交易佣金为主，借助基金投顾业务可以加速财富管理转型，启发客户资产配置需求，强化资产配置能力，通过专业的顾问服务改变目前以佣金为主的收入结构，追求收入结构的多元化和稳定性。
上线“恰逢其时”？仅用3个月 国联证券基金投顾业务突破20亿 透露还将探索纯零售以外新模式
