上海交通大学上海高级金融学院（以下简称上海高金）与嘉信理财（Charles Schwab）日前共同发布了第三期“中国新富人群财富健康指数”。该指数旨在追踪中国新富人群——这一对中国及全球经济有着持续增长的影响力的群体——不断变化的财富观念。
最新数据表明即使在日益变化的国内外经济环境下，中国新富人群对其整体财富健康仍然充满信心。该信心主要来自对传统投资形式的信任，其中以房地产投资和子女教育为主。与此同时，不同地区新富人群的金融素养水平存在一定差异，这将影响其长期财富目标的实现。然而，数字金融服务渐获青睐，这为提升新富人群的财富健康开辟了一条新的途径。
这一开创性指数的第三期调研首次将三线城市新富人群的投资行为和偏好纳入调研范围，并就中国一、二、三线城市新富人群的投资行为进行比较分析。本次指数调研共访问了超过3800名年收入在12.5至100万元之间、且可投资资产在700万元以下的新富人群，覆盖中国上海、北京、广州、深圳、成都、杭州、大连、厦门、重庆、武汉、南通、石家庄、中山、昆明及襄阳等十五座城市。本次调研囊括了包括与指数制定相关的核心问题在内的共计65道问题。
“中国新富人群财富健康指数”是上海高金和嘉信理财发起的一项合作。调研的问卷设计、数据搜集、指数制作由国际监测和数据分析公司尼尔森执行。指数旨在帮助金融专业人士更好地了解和探究中国新富群体投资行为背后的驱动因素，从而更好地服务于这一对中国和全球经济发展极其重要的群体。
“新富人群的财富管理决策不仅影响着自身的未来，也与中国的发展休戚相关。”上海高金吴飞教授在发布会现场表示，“新富人群当下的投资模式是他们过去经验的一种体现，即对储蓄和房地产投资日益依赖。但该方式或许会受到来自不断变化的宏观经济环境的考验。”
“提升金融素养和获得可信赖的金融服务将为新富投资者提供坚实的基础，帮助他们更好地应对不确定。现代财务规划和投资教育对于帮助新富人群设置更合理的财务目标、创造更多投资收益至关重要。”嘉信理财国际业务执行副总裁Lisa Hunt女士表示，“在中国金融行业不断开放的背景下，数字金融服务或将加速提升新富人群的金融素养。”
