仅仅一个“深房理”就违法套走10亿贷款，深圳违法流入楼市的贷款恐怕难以相信！超百亿都说少了！
立案调查4个月后，轰动一时的“深房理”违规炒房有了最新调查结果：8月7日，深圳发布消息称，经深圳住建局、公安局、银保监局、人民银行深圳中支、市场监管局、地方金融监管局、网信办组成的联合调查处理工作组初步查明，深房理套取住房按揭、经营贷、消费贷等银行贷款，金额高达10.6亿元。
在深圳像“深房理”这样的炒房团大大小小有无数个，全民炒房，无处不在，全民天天讨论房价，深圳违法流入楼市的贷款恐怕超百亿都说少了，违法流入资金恐难以想象……
不是人民银行调查不敢信！受调查的过半的老百姓没有存款！倒是有贷款。这样怎么扩大消费？
#七部门联合调查深房理通报# 深房理事件终于水落石出了。
已查明，“深房理”相关人员涉嫌伪造国家机关公文、提供虚假资料套取贷款，以多次转账、化整为零、提现等方式规避资金流向监控等扰乱金融市场秩序的行为，共涉及住房按揭贷款、经营贷和消费贷等问题贷款金额合计10.64亿元，其中，涉及经营贷3.80亿元。2名犯罪嫌疑人被逮捕，3名犯罪嫌疑人被刑事拘留。
已查明，“深房理”案件中有119人参与房产代持或众筹。深房理会员中有44人为深圳市持牌房地产中介人员。
【特朗普及其三个子女涉嫌欺诈被起诉，#纽约州检方称特朗普就资产值撒谎200次#】美国纽约州总检察长詹姆斯经过3年调查，21日正式对特朗普及其三个成年子女提起民事诉讼，指控他们操纵房产估值、欺骗贷款保险经纪人和税务机关，借此来获得更好的银行贷款和保险，减少纳税金额。检方要求被告作出至少2.5亿美元的赔偿。
检察官称特朗普及集团在内做出了大量欺诈虚假、误导性陈述，对特朗普资产的价值撒谎至少200次。检察官要求纽约法院禁止被告收购任何商业房产，禁止5年内从纽约注册的金融机构获得贷款，并且永久禁止特朗普和三个子女担任任何纽约公司或商业实体的负责人和董事。检察官还寻求取消特朗普集团的公司执照，如果法官批准，此举可能迫使特朗普集团停止在纽约州的业务。检察官还表示，被告可能违反刑法，将把可能的违法行为提交美国司法部和国税局。
特朗普当天抨击这是纽约种族主义总检察长詹姆斯发起的又一次政治迫害，詹姆斯早前竞选州长失败，她的公众支持率几乎为零，她就是一个骗子。而这并非特朗普面临的唯一调查，特朗普目前受到曼哈顿特区检察官、美国国会、联邦调查局等多项调查。（凤凰卫视王冰汝、王添翼 华盛顿报道）
#普法行动#要贷款先交担保费？百余人被骗300多万
近日，成都一公司冒用金融机构名义，在客户有征信问题的情况下也宣称可提供贷款服务，并要求先缴纳贷款总金额的3%至8%作为担保金，该公司在3个月时间共诈骗169名客户涉及金额303万余元。最终客户的贷款未成功发放，担保费也没有顺利退还，选择了报警。经警方调查发现该公司实际并未开展贷款业务，所有在该公司贷款的客户无一人成功得到放款，而且担保金都没有退还。
该公司在贷款过程中以各种名目敛财，从而实现非法赢利。
遇到套路如此之深的公司，也是没有办法的事情。但是，当你马不准的时候，多问问总是没有错的。前段时间，有一网友咨询到我，也是关于担保费的问题，我觉得很有必要分享出来，让大家提高警惕，以免上当受骗。
该网友告知我自己有营业执照，但是未满1年，中介告诉他可以贷90万，出款上下浮动10%，中介费1%，但是要提前给2万4的前期担保费。哇塞，这一听就非常划算对不对？
但是我要告诉你的是：“童靴，醒醒吧，这都是坑！”这其中有哪些坑呢？今天我来给大家说道说道：
1、贷款前先收费，绝对有坑！
一些不正规的贷款公司，在贷款前就要求先交一笔高额的费用，才能开始办理贷款。如：该网友咨询的中介一样，贷款前先给2万4的担保费，这其实是套路。正常贷款是在银行已经审批通过后，或者是已经放款后才会给钱，即使前期会给定金，但定金金额也是比较少的，并且还会约定定金退还等相关条款。不会在还未开始办理贷款的时候，就收取大额的费用。
2、贷款公司不诚信，实际收费高！
根据网友与中介的聊天来看，中介声称贷款费用1%，但在提前缴纳了2万4的担保费之后，实际收费已经达到了3.5%，这在贷款行业来说，收费并不低了。而且，贷款公司不诚信，在沟通过程中报价1%，实收3.5%通过欺骗客户来变相加收。
3、后期可能存在其他隐形套路。
网友担心担保公司变卦，中介的回答:”认我即可”,面对网友再次的追问，中介则选择了不回答，这其中隐藏的套路也是非常明显的。
在贷款后期，中介很有可能以各种名目加收费用，例如：流水不够，需要处理加钱；处理其他资料，要加钱等等套路，来一步步诱导客户加钱。
通过以上网友的案例，在此也想提醒一下大家：“天上不会掉馅饼，太容易得到的很大可能性会有坑。”
在挑选贷款公司的时候，大家一定要明确具体的收费事项和办理流程，让自己消费的明明白白。
提高警惕 全面了解
透明消费 才是王道
#运城头条# 稷山县：化峪镇农村信用社发放一笔90万元贷款 被质疑“有猫腻”？
网友爆料：“稷山县下柏村民薛某某，于5月21日，通过稷山县化峪镇信用社卫某某、秦某某发放贷款90万，疑存在贷前调查不尽职，且有不可告人的内幕交易？”
据知情人透露 “90万到账后，没有通过薛某某本人卡上余额进行来回变动。薛某某本人根本就没结过婚，现还是单身残疾人，并且连住的地方都没有，更不要谈任何偿还能力，稷山县化峪镇信用社涉嫌违法用薛某某名义贷出90万元后，薛某某只拿到了4万元，还有80多万元究竟进了谁的腰包？作为金融机构工作人员谁又如此大胆及不负责任把国家的钱随意乱放”。
我国刑法第一百八十六条规定了违法发放贷款罪：“银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。
【南财早新闻】
1、深圳七部门联合调查“深房理”取得阶段性进展，“深房理”涉嫌房产众筹和代持、伪造国家机关公文、违规套取信贷资金进入楼市、非法集资等多项违法违规问题，涉及问题贷款金额合计10.64亿元。有关责任单位和人员已被依法依规启动问责和处罚，已有5人涉嫌违法犯罪被采取刑事强制措施，119人因参与房产代持或众筹3年内禁止在深买房，44名中介被纳入“黑名单”。
2、微信宣布成立“视频号青少年模式优化小组”，全力落实相关法律法规。目前在产品功能上已经完成关闭直播入口，不可使用Q币充值、信用卡等功能。后续将强化视频号青少年模式弹窗提示功能，优化青少年模式的开启或关闭操作，完善视频号青少年模式下的使用时长限制及宵禁功能。
3、北京发布五条措施加强疫情中高风险地区待返京人员防控管理，包括限制购票、弹窗提示等。各机场、火车站将严格查验进京人员“北京健康宝”，对非绿码人员将劝阻登机登车。
4、 证券日报表示，7月6至8月6日，基金公司共调研了305家A股上市公司。近一个月电子、医药生物、机械设备等仍然受到基金公司的青睐，而地产股关注的相对较少。
5、金融服务迅速向数字化转型，银行业务模式不断发生转变。国际货币基金组织数据显示，在约100个国家里，近银行营业网点数量减少14%。在欧美国家和韩国，银行网点削减趋势逐步加快。
南财早新闻丨深圳七部门联合调查“深房理”取得阶段性进展，微信成立“视频号青少年模式优化小组” - 21财经
