临近年终，什么事都能发生。渤海银行这次搞得是不是太猛了？把客户当什么了？一顿操作猛如虎，渤海就是二百五。
听几个朋友说渤海银行信用卡这两天大放水，很容易申请下来10万到30万的额度，我一听这是大好事，促进人民消费呢，晚上赶紧尝试一下吧，结果给我拒了！问几个朋友，有的说已经止付了，有的还没去激活。网传估计是系统出错。
我想说，无论是系统是否出错，渤海银行都不能这么儿戏般的捉弄客户，银行最终的生存发展根本还是服务客户。批下来就要放行，可以根据后期使用情况逐步收缩额度。信用卡业务核心是管理，广发银行是全国信用卡业绩最好的银行之一，据说信用卡业务每年给广发银行带来几十亿的收入。渤海这样早上给惊喜，晚上给惊吓，马上要过年了，干嘛呢，白白让我兴奋了半天。
1月，驻马店市公安局对河南某某电子商务有限公司涉嫌组织、领导传销活动案立案侦查。经查，河南某某商务有限公司在其网上商城推行经营模式，利用微信群、公众号和网络直播等媒介虚构、夸大产品功效和经营前景，诱骗参加者通过购买商品加入平台，以发展下线、拉人头获得返利的方式，进行网络传销。目前，已成功抓获了包括主犯在内的犯罪团伙成员28人。
“IDS”传销案
3月，许昌市公安局魏都分局依法对“IDS”平台涉嫌组织、领导传销活动案立案侦查。经查，该案主犯伙同他人设立“IDS”平台，以“外汇交易”为噱头，以高额回报为诱饵，采用拉人头、收取入门费、级别计酬的方式进行传销犯罪。目前，该案已抓获主要犯罪嫌疑人16名。
赖某某非法集资案
经查，9月以来，赖某某等人在河南、山西、陕西、甘肃、宁夏、四川等地相继开设公司24家，以项目用款等名义，以高额利息为诱饵，面向社会群众非法吸收存款。
目前，经洛阳市公安局侦办，主犯赖某某因犯非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪被依法判处有期徒刑。
“12·12”假币专案
，周口市公安局成功侦办公安部督办“12·12”特大假币专案，捣毁窝点2处，抓获犯罪嫌疑人16名，缴获胶版25张、设备5台，查获特种纸张7吨。该案的胜利告破，极大震慑了假币犯罪分子的嚣张气焰，有力地维护了国家金融管理秩序和货币安全。
“11·29”系列融资类合同诈骗案
历经两年多侦查，5月，洛阳市公安局摧毁一个利用民营企业融资难这一背景而实施融资类合同诈骗的特大犯罪团伙，冻结涉案资金2000多万元，止付被骗款5000多万元。经进一步深挖，共研判出全国此类犯罪团伙23个。目前，共抓获犯罪嫌疑人80余名，有力地打击了融资类合同诈骗犯罪，有效地净化了民营企业营商环境。
“9·03”特大虚开增值税专用发票案
5月9日，开封市公安局对陈某某特大虚开增值税案开展集中收网，打掉一个以皮革加工生产为掩护，大肆实施虚开、骗税的特大犯罪团伙，共抓获犯罪嫌疑人57名，查扣现金2000余万元，冻结涉案资金上亿元。该案的成功侦破，有力维护了税收征管秩序和国家税收安全。
“1·08”非法经营案
1月，焦作市沁阳市公安局依法对“天天向上”跑分平台涉嫌非法经营犯罪立案侦查。经查，初，境外不法人员华某遥控境内人员搭建“天天向上”平台，该平台利用“搬运工”提供的支付宝、微信收款码为赌博网站收取赌资，获利上亿元。4月、6月，焦作市公安局先后组织了两波次集中打击，抓获犯罪嫌疑人234人，并于7月成功发起全国集群战役。
“7·02”妨害信用卡管理案
7月，鹤壁市公安局依法对刘某某、胡某某涉嫌妨害信用卡管理犯罪立案侦查。经查，犯罪嫌疑人以开设公司、成立工作室为名义，组织员工大量办理银行卡、U盾、电话卡、手持身份证照（俗称四件套），以500至1500元不等的价格出售给虚拟货币平台非法使用。目前，经对该案进行集中收网，成功打掉犯罪窝点2个，扣押涉案银行卡441张、开卡单据1300余份，抓获嫌疑人25人，冻结涉案资金3500万。
大河网记者 宋向乐
河南通报8起打击经济犯罪案例 一传销案抓获主犯在内成员28人-大河网
【挽回损失18万！#靖边警方打掉一个电信网络诈骗犯罪洗钱团伙#】5月25日，靖边县公安局刑侦大队成功打掉一个电信网络诈骗洗钱团伙，破获电信网络诈骗系列案件5起，抓获犯罪嫌疑人6名，查扣涉案银行卡3张、POS机10余台、笔记本电脑1台，涉案资金流达2000余万元，为群众挽回经济损失18万余元。
5月7日，受害人高某来我局报案称：其被电信诈骗87万元，请求处警。接警后，我局刑侦大队反诈中心值班民警及时接警止付，成功冻结被骗资金58万余元。办案民警经深入调查，查明受害人高某的18万元涉案资金汇入赵某某信用卡中。获此线索后，办案民警循线追踪赶往河北省武安市，经过多日摸排调查，一个涉嫌为电信网络诈骗洗钱的犯罪团伙逐渐浮出水面。5月22日，我局办案民警在河北省武安市成功抓获犯罪嫌疑人郑某桐、刘某栋、赵某旺三人。5月25日，办案民警再接再厉，相继将张某国、张某华、胡某升等另外3名犯罪嫌疑人抓获归案。
经查：5月份，犯罪嫌疑人赵某旺（男，35岁，河北省武安市人）通过刘某栋（男，34岁，河北省武安市人）介绍，将其名下4张信用卡提供给郑某桐（男，21岁，黑龙江省哈尔滨市人）等人用于洗钱。据查，该犯罪团伙组织严密，分工明确，先后转移涉诈资金2000余万元，靖边警方已串并破获电诈案件5起。
目前，犯罪嫌疑人赵某旺、刘某栋、郑某桐、胡某升、张某国、张某华等六人已被我局依法刑事拘留，案件正在进一步审理当中。#榆林头条#
第一张兴业银行信用卡
到额度从3000到1300000，行数到达23
8月突然兴业停卡止付。感觉一个时代的结束。
我打算在头条发一系列视频，回忆心路历程。
#女子找对象赚了50元 被骗104万# 今年28岁的小刘，硕士毕业后在郑州工作，一直没找到合适的对象。听人说在知乎上能找到男朋友，就抱着试一试的态度回答了一个“郑州的你，择偶标准是什么样的”的问题，果然，很快就有一个昵称为“远方”的人发来私信。对方说自己也在郑州工作，希望可以认识一下。随后两人开始在知乎上聊天，也相互发了照片。聊得投机后，两人互加了微信，对方使用的是企业微信，微信名字叫“”，所在企业为某网络科技公司。
人常说，恋爱中的女人就是白痴，小刘就是这样的女人，她被“卢佳成”骗的团团转，什么都听这个男子的。就这样一步一步被走入了男子的圈套，遭遇了杀猪盘。#郑州头条#
卢佳成先从爱好聊起，说他兴趣爱好广泛，个人收入比较好，有房有车，还擅长理财。赢得小刘的好感和信任。感情更进一步了，这时候，卢家成晒出了自己理财收益截图，要带小刘学理财，收益丰厚。
这时候的小刘还是很谨慎，说自己没有富余的钱，对方说，可以先投入几百块钱试试。于是卢佳成给小刘发来了一个二维码，识别后是一个名为的理财网站，小刘简单注册登录后，根据平台客服提示，她通过手机银行向对方提供的一个银行卡号转账500元。这时，小刘注意到对方是一个个人账户，不是公司账户或单位账户。“卢佳成”告诉她，因为这是一个国际平台，只能通过个人代理操作。
之后，小刘按照“卢佳成”的提示操作，短短十分钟后，账户就有了550元。小刘立即提现，很快到账。至此，小刘所有疑虑都打消了。4月15日晚上，“卢佳成”向小刘“透露”说，当晚行情收益可能高达17%，动员小刘多投一点。小刘又转账三万元，很快就获得2776元收益。随后，“卢佳成”又告诉她，平台还有8周年庆活动，动员她再加大投资。
这时候，小刘被洗脑了，先后通过支付宝的借呗、花呗，微信的微粒贷，还有自己的信用卡套现，又投了近20万，显示收益2万多元。这时，“卢佳成”又告诉她，当天先不要提现，他又帮小刘申请了一个预留名额，而且预留了50万的额度，让她第二天继续投资，然后再提现。
4月16日，小刘狠下心把父母给自己凑的买房首付款50多万元全部转账进去。至此，她一共投入了84万多元，显示收益已快10万元。下午6时许，小刘发起了提现，但是，平台拒绝了她的申请，而且还把她的账户冻结了。
小刘赶紧去问网站客服，对方说，因为自己是新会员，需要再缴纳20万元的保证金，然后就可以办理解冻，立即提现。小刘动员身边多个朋友又借了20万转账过去，却还是无法提取。平台又说，小刘还需要再缴纳10万元抵押金，然后就可以立即提现到账。小刘慌了，她意识到自己可能进入了骗局，再给“卢佳成”发微信，却再也没有回复。
郑州警方已立案对涉案账户进行止付冻结，民警进行了立案，并立即启动程序，对小刘资金转入的账户进行止付冻结。目前，该案正在侦破过程中。
@乡村行走
1、小刘遭遇了网络诈骗，也就是通常说的“杀猪盘”，盘子一步一步将小刘带出理财泥潭中，最后不能套现，损失104万元。
2、《刑法》第一百九十二条以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。
本案中，小刘被骗了104万，属于数额特别巨大，因此骗子将会被处于十年以上有期徒刑，或者无期徒刑。
想信自己吧，钱是奋斗挣来的，不是网上空中飞来的。
#十堰#【女子网上“炒股”500万亏了一半 张湾警方破获特大电信诈骗案】
秦楚网讯文、图/记者 罗伟 特约记者 鲍娓娓 报道：经过20余天的艰辛努力，辗转湖北武汉、河南郑州、广西南宁等地。日前，张湾区公安分局破获了一起以炒股为名进行的电信诈骗团伙案。12月11日，张湾警方陆续将8名电信诈骗犯罪嫌疑人押解回十堰市。
11月19日，城区居民李女士（化名）报警称：自己落入了诈骗陷阱。据了解，今年7月，李女士加了一个微信好友，对方自称是股票业务员，可以帮忙炒股挣钱。
在对方的花言巧语下，李女士放松警惕，在手机上安装了对方指定的APP，并按照对方的指引进行了注册。后来，对方请李女士配资炒股，其一口答应。
李女士先期投入500万元，令人没想到的是，股票一下亏损了近一半，对方称若想找回损失，必须加大投资。于是，李女士又向亲朋好友借款300万元，刚把钱投进去，对方就消失了。
接到报警后，省市区三级公安机关高度重视，张湾公安分局刑警大队迅速成立了专案组，立即启动电信诈骗案件侦破机制，开展案件侦破工作，并于第一时间采取“紧急止付”措施，及时为受害人挽回部分损失。
11月30日，专案组综合运用多种手段调查取证，历经大量摸排工作，细致分析资金流、信息流，通过对数万条信息流资金流比对、分析、碰撞，逐步摸清了最终锁定了相关嫌疑人的身份和藏身地址。
抓捕时机成熟，张湾公安分局立即组织20余人的抓捕专班奔赴武汉开展收网行动。经过近3天的蹲守摸排，专案组民警于12月2日在武汉市公安局的大力配合下，在某写字楼内，成功抓获陈某萍、朱某等6名犯罪嫌疑人，当场扣押相关设备2套、Pos机17部、电脑8台、手机33部、U盘5个、电话卡134张、银行卡93张。
经现场突审，在公安机关掌握的大量扎实稳固的证据面前，陈某萍、朱某等6人对实施诈骗的事实供认不讳。
经查：7月以来，犯罪嫌疑人陈某萍、朱某等6人在武汉市汉阳区某写字楼租用办公室，大量购买手机、手机卡等作案工具，帮助境外诈骗团伙拨打炒股受害人电话，谎称是证券公司员工，诱导受害人加入到诈骗团伙组建的股票交流群内，然后由诈骗团伙继续诱导受害人进入虚假炒股平台，受害人在平台内大量投入资金后，诈骗团伙便通过后台操作，使受害人不能正常提现，诈骗受害人钱财。
经进一步侦查工作，侦查员又陆续发现多名收购银行卡的嫌疑人，一个以陶某为首的收购、贩卖银行卡的犯罪团伙架构逐步呈现。张湾警方辗转河南省郑州市、广西省南宁市多地，连续出击，先后抓获陶某、卢某等多名涉嫌收买、非法提供信用卡信息的犯罪嫌疑人，并当场扣押银行卡16张。
12月11日，张湾警方将陶某和卢某二人带回十堰。目前，8名犯罪嫌疑人已被依法采取强制措施，案件正在进一步侦查之中。
守护老百姓钱袋子的“反诈斗士”——百色市公安局右江分局打击新型犯罪刑事侦查重案组
针对电信网络诈骗案件高发态势，百色市公安局右江分局将打击重点瞄准群众深恶痛绝的电信网络诈骗犯罪，于今年2月份成立由刑侦大队牵头，合成作战中心和辖区派出所组成的打击新型犯罪刑事侦查重案组。
重案组成立以来，共破案电信诈骗案件25起，抓获违法犯罪嫌疑人90人，刑事拘留33人，缴获汽车2辆、GOIP设备2套、手提电脑2台、手机35台、银行卡223张、现金21万余元，冻结涉案资金360万余元，止付6300万余元，其中成功破获一起跨境电信网络诈骗案（详情点击：我为群众办实事｜涉案135万余元！右江警方破获一起跨境电信网络诈骗案），破案攻坚能力显著增强，有力地打击了电信网络诈骗犯罪分子的嚣张气焰。
打掉帮助信息网络犯罪活动团伙
1月下旬，重案组在对一条买卖银行卡的核查线索中发现，田林籍潘某银行卡存在资金流水量巨大且异常，遂传唤潘某到派出所作进一步调查。经审讯，潘某对自己利用其本人及他人银行卡、电话卡为电信诈骗犯罪团伙使用提供帮助转移涉案资金，从中谋取不当得利的犯罪事实供认不讳。
经循线深挖，民警迅速锁定了其田林籍同伙黄某毅、周某、黄某等3人。1月22日、1月25日，民警分别将犯罪嫌疑人黄某毅、周某和黄某悉数抓获，缴获银行卡175张，手机7台、笔记本电脑1台，冻结43张银行卡及资金130万余元。
经查，7月，犯罪嫌疑人黄某毅在网络上认识一从事买卖银行卡的男子，在明知该男子购买银行卡是从事违法犯罪活动的情况下，为牟取利益，将自己名下银行卡、电话卡，同时指使身边无固定收入或急需用钱的老乡潘某、周某、黄某等人办理多张银行卡、电话卡出售给该男子，并伙同团伙成员流窜右江区、田林、南宁等地介绍他人出售银行卡、电话卡和支付账户，以低价钱购进高价钱卖给上家，从中赚取差额利润，黄某毅还根据上家指示，伙同潘某、周某、黄某等人通过改密码、取现、解冻等方式帮助犯罪分子转移违法资金，将绑定好银行账户及注册手机银行的50余部手机邮寄到指定地址供犯罪分子使用。通过这种方式，黄某毅从中非法获利30万余元，潘某、周某、黄某分别从中非法获利1至4万元不等，买卖的银行账户涉案流水资金累计高达上1亿元人民币。
目前，犯罪嫌疑人黄某毅等4人已被依法移送检察院审查起诉。
打掉冒充“京东金融”工作人员诈骗团伙
3月16日，市民许某被他人冒充“京东金融”工作人员以注销“京东金融”借贷额度注销为由诈骗人民币13万余元。重案组民警通过线索摸排，确定了嫌疑人活动的具体地点，于4月9日、4月25日先后在南宁市、桂林市抓获了犯罪嫌疑人闭某、马某、李某3人。
经调查，犯罪嫌疑人马某经朋友介绍，收购信用卡来洗钱从而获取不法利益，为获取更大利益，马某等人又联系多人取得信用卡用于洗钱。目前，犯罪嫌疑人马某等3人已被执行逮捕。
打掉1个跑分团伙
4月23日，重案组民警根据市局反诈中心的技术支持，发现有一“跑分”团伙在右江区活动频繁，涉嫌实施帮助信息网络犯罪活动。经合成作战中心研判分析，发现该“跑分”团伙租住在右江区东笋路某小区内，24日，刑侦大队、合成作战中心和那毕派出所联合实施收网行动，在租房内将5名犯罪嫌疑人全部控制，现场缴获涉案手机19台，涉案银行卡17张。
目前，5名犯罪嫌疑人已被依法刑事拘留。
端掉1个GOIP诈骗窝点
在上级公安机关相关部门支持下，5月12日，重案组成员通过前期的侦查工作，在百色市右江区站前大道某商务宾馆将涉嫌实施帮助信息网络犯罪活动的嫌疑人罗某抓获，同时现场查获GOIP设备1台，华为路由器1台、手机卡5张，作案手机2台。5月13日2时许，另一名犯罪嫌疑人韦某华在右江区某小区被民警抓获。
经讯问，犯罪嫌疑人罗某、韦某华对其利用“网关”设备帮助信息网络犯罪活动的犯罪事实，并供述其所用银行卡系广西合浦县一男子提供。经查，该合浦籍男子名叫陆某，5月26日，民警在柳州市将嫌疑人陆某抓获，陆某对其贩卖20余张手机电话卡给韦某华等人用于实施犯罪的行为供认不讳。
目前，以上3名犯罪嫌疑人已被依法刑事拘留。
来源：右江公安
陕西宝鸡，张女士花了近40多万做投资，没想到全打了水漂，她心存幻想，还将三个闺蜜拉入投资理财群，姐妹抱团一起赚钱，不停地追加资金，结果，她们四人共计130多万全部亏损，共患难的铁蜜好姐妹这才慌了神，急急忙忙跑到派出所报案，公安机关在闹市区硬核拉横幅宣传反诈，提醒大家防范。
家住姜潭路的张女士加入了一个投资理财聊天群，群里很热闹，群友们根据“老师”的指导都赚到钱，但让她想不通的是，自己的“财运”差得出奇，除第一笔试水资金小赚以外，随后投入近40多万元却一直亏损，直至全部打了水漂。
心情不佳的张女士沉寂了几天，她想不明白，为什么“好运”总是别人家的？这时，一位“资深群友”私聊她，建议多投些钱进入更高级的“小群”，“小群”里有更专业的老师带队，提示也更及时，自己几次及时获利止损都是因为开了“小灶”。张女士恍然大悟，心痒难耐，拉上三个闺蜜，告诉她们有“好”赚的，一起抱团挣钱，闺蜜跃跃欲试，包括张女士，当天晚上都获了利，她们见状，立即乘胜追击，先后投入130余万元，哪知却遭遇滑铁卢，“不走运”地一直处于爆仓状态直至全部亏损。
此时，张女士发现已被对方拉黑，同时，她们5人还被踢出群聊，意识到可能被骗的她们随即报警求助。
张女士是遇到了电信网络订制版“楚门的世界”，诈骗者扮演专业投资老师、老师助理、资深投资群友等，对照剧本在群里“聊天”。老师及助理负责用专业剧本塑造“投资高手”人设，“资深投资群友”则根据剧本“及时”在群内发布事前制作好的获利截图、点赞“老师”等信息炒热微信群的氛围，以引起张女士的兴趣，让她先尝到一些甜头，迷惑她加大投资。
张女士做梦也没想到自己居然在别人的剧本里“活”了一回，除了她是“真人”，其他人都是“屠夫”，她遭遇了杀猪盘，还连累了三个闺蜜一起被骗。
俗话说“防火防盗防闺蜜”，投资者一定要警惕，不管是谁来推荐，务必要擦亮双眼，骗子毕竟是骗子，往往是团伙作案，可不止一个剧本，这种骗术露陷了，就换一种；这个人失败了，就换一个人继续骗，骗了你一个人还不够，连你的闺蜜也一起骗了，让你不但失了钱财，还失了铁闺蜜好姐妹。
电信诈骗的模式，从布局到猎杀，一般都有以下6个特点：
1、老师：华丽包装，人设多为乐善好施、回报社会、参加比赛等等高大上的头衔。
2、托：假装群友晒单、烘托气氛、卧底监视投资者动向，一般一个三五十人的群只有一到两个人是真实的投资者。
3、夸大收益：证券行业是严禁保证收益的，只顾夸大利益，对风险却避而不谈，结果可想而知。
4、资金无监管：平台都是非法的，入金账户通常使用各类皮包公司、私人账户等。
5、行骗周期短：普遍都有几个月，真正爆发时只有十天半个月，非常之短，而且，在警方介入调查前，平台就已经洗钱关闭失联了。
6、其他骗术：刷手续费、虚拟币、实盘交替，都是幕后操控亏损，用各种理由阻止、推诿出金请求，甚至直接操控冻结投资者账户。
所以，这个世界，从来不怕天上掉馅饼，就怕天上掉的是砖头。
@桔子果只能奉劝一下这些小姐姐们：如果想不被骗，最好从一开始就别抱着贪心的念头，不贪恋不该有的欲望，不贪恋意外的财富。否则，骗子总有办法把你吃干抹净……
为了提醒市民加强反诈骗意识，警察蜀黍在闹市商业区拉了一条横幅，横幅上写道：5月，家住姜潭路的张女士被人以网络投资理财的方式骗走40余万元,，张女士把“好事”推给三位闺蜜，最后姐妹团共被骗走130多万。敬请防范。
警察蜀黍为了提高反诈宣传覆盖率、知晓率，可谓用心良苦。看看下面的一组数据：
陕西省公安机关共破获电信网络诈骗案件8055起，同比上升了24.3%，抓获犯罪嫌疑人11000余人，同比上升266.2%。96110反诈预警专号劝阻疑似被骗市民58.39 万人次，及时止付冻结涉案资金60亿余元。
此外，查处为诈骗团伙提供银行卡、电话卡等作案工具的“两卡”犯罪嫌疑人4000余人，打掉贩卖“两卡”团伙230个，收缴用于诈骗的银行卡、手机卡6万余张。
今年，陕西省电信网络诈骗案件高发，分别是：网络刷单返利类、网络贷款代办信用卡类、杀猪盘类。这三种类型案件数占所有电信网络诈骗类案件总数的68.5%。
诈骗分子的“剧本”多，谨防诈骗要牢记“三不一要”原则：即“未知链接不点击，陌生来电不轻信，个人信息不透露，转账汇款要核实。”
说了多少遍了，就真的记住了吗？
#女子被骗40多万后拉3个闺蜜入伙#
