有点儿感叹，身边独身一人的，大部分还没到老了大病需要经常跑医院的时候，所以，大批量丁克家庭的养老和生病的医疗等困境都没遇到。再过几十年，第一批丁克真的老去，到了70+开始大病的时候，才是结论浮出水面的时候。其实，都不容易，最难的就是不到最后关头，很多人并不明白自己要面对到底是什么。
他们接受张爱玲的最后过程，选择了终身无责任，比较轻松的活法，最后的代价也决定接受了。
#提前还贷大大减轻按揭压力#普通人提前还贷，靠的是省吃俭用+到处借钱，凑齐了然后把银行这笔“高利贷”先平掉。
表面上看，银行只是损失了“高利息贷款”的收入，实质上，损失的比这个多。
一旦全民缩衣节食，市场上流通的货币就会减少，这会引发市场萎缩，比如一些小众店铺就只能关门了，街道商铺就空置了，整个市场的供应和需求都减少了，那么税收就减少了。
税收表面上看是税务部门收的，其实呢各地都在扶植自己的亲信银行，比如武汉市，所有公务员的工资都要从“汉口银行”这么个武汉市外的人都不认识的银行走。而利率最大的并不是买房这类抵押贷款，而是同行拆借等不抵押的短期款，所以银行最喜欢看到太平盛世，这样公务员工资多，银行的本金就多，过来拆借的同行也多，钱生钱，子子孙孙无穷尽也。
我国的银行还兼有一个“货币调控”的职能，就是央行他会检测市场上的货币，一旦发现市场萎缩就很着急，毕竟羊毛出在羊身上，少收的那点“高利贷”充其量算是羊绒毛，大家都不创业了都不消费了，羊死了，你说他们着不着急。
中产阶级提前还贷，一般会把自己的股票兑现，然后暂时搁置换车的念头，甚至有一部分直接把投入公司的资金抽出来。
当然他们买的是更贵的房子。中产阶级一般不至于去削减消费缩衣节食，但仅仅是不再去买股票了，都够证监会着急的。
所以提前还贷对金融系统来说，堪称是地震一般的打击，他们现在就祈祷提前还贷的人少一点，希望大家都愿意好好贷款，甚至是贷款的浮动利率加数也好商量。
#30岁以上大龄未婚青年非常普遍#
经济压力越大，结婚的年龄，自然就是越来越晚。
举个很现实的情况。
一个985、211毕业的优秀本科大学生，都不说去一线城市，就去二线城市杭州。
买一套不算太好的婚房，至少要300万到400万。
车就算了，不买了。
但是给女朋友的彩礼、结婚的酒席等等的费用，加在一起，50万。
这是很粗略算了一下。
房子按照350万算，首付就要100多万，后面的彩礼，酒席，又是50万，加起来就是150万。
年轻人本科毕业，23岁，到30岁，只有7年的时间。
7年时间，攒下来150万。
这得是要多优秀才行。
不是每个年轻人，都能有父母的帮忙。
大部分中西部，农村家庭，父母在非常省吃俭用的情况下，能拿出来也就是40万到60万之间。如果说父母给自己在老家买了房子，或者重装了老房子，钱还要缩水。
这还是杭州的情况，其他的大城市，年轻人结婚，除非有家底，不然真的不轻松，要脱父母一层皮。
我一直觉得，主动付出的那个人永远不吃亏。
主动付出的那个人看似一直是在付出，但其实她很强大，她的爱可以付出也可以收回，决定权完全在自己。
如果对方识相，那就是双向奔赴，如果对方不识好歹，自己爱够了可以彻底放手。而且这个离开无比洒脱不会任何留恋因为对得起自己。相反被动接受的那个人时间久了才会患得患失。
所以与其被动等待别人来爱我，不如充盈自己去爱别人给与别人爱的力量。当我们学会给予爱的时候，自然也会被爱。
